Как да използвам функцията Excel INTRATE -

Обобщение

Функцията Excel INTRATE връща лихвения процент за напълно инвестирана ценна книга.

Предназначение

Вземете лихвен процент за напълно инвестирана сигурност

Върната стойност

Лихвен процент като процент

Синтаксис

= INTRATE (сетълмент, падеж, инвестиция, обратно изкупуване, (основа))

Аргументи

  • сетълмент - Дата на сетълмент на ценната книга.
  • падеж - дата на падежа на ценната книга.
  • инвестиция - първоначално инвестираната сума.
  • обратно изкупуване - сумата, получена на падежа.
  • основа - (по избор) База за броене на дни (виж по-долу, по подразбиране = 0).

Версия

Excel 2003

Бележки за употреба

Функцията INTRATE изчислява годишния ефективен лихвен процент за "напълно инвестирана" ценна книга. Напълно инвестираната ценна книга не плаща периодични лихви преди падежа. Приходите от лихви са разликата между стойността на обратно изкупуване на ценната книга и първоначалната инвестиция.

Пример

В показания пример искаме да намерим ефективния годишен лихвен процент за облигация с цена от $ 895,00 и стойност на обратно изкупуване от $ 1000. Датата на сетълмент е 6 юли 2017 г., а падежът е 15 януари 2020 г. Няма периодични лихвени плащания, а основата за броене на дни е САЩ (NASD) 30/360. Формулата във F5 е:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

С тези входове функцията INTRATE връща 4.65%, с приложен формат на процентно число.

Въвеждане на дати

В Excel датите са серийни номера. Като цяло най-добрият начин за въвеждане на валидни дати е използването на препратки към клетки, както е показано в примера. За да въведете валидни дати директно във функция, можете да използвате функцията DATE. За илюстрация, формулата по-долу има всички кодирани стойности и функцията DATE се използва за предоставяне на всяка от двете задължителни дати:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Основа

Основният аргумент контролира как се броят дните. Функцията INTRATE позволява 5 опции (0-4) и по подразбиране е нула, което определя US 30/360 база. Тази статия в wikipedia предоставя подробно обяснение на наличните конвенции.

Основа Брой дни
0 или пропуснато САЩ (NASD) 30/360
1 Действително / действително
2 Действително / 360
3 Действително / 365
4 Европейски 30/360

Бележки

  • В Excel датите са серийни номера.
  • Всички дати и основа се отрязват до цели числа.
  • Ако датите са невалидни (т.е. всъщност не са дати) INTRATE връща #VALUE!
  • INTRATE връща #NUM, когато:
    • сетълмент> = падеж
    • инвестиция <= 0 или обратно изкупуване <= 0
    • Основата е извън обхвата

Интересни статии...