Как да използвам функцията Excel TBILLYIELD -

Обобщение

Функцията Excel TBILLYIELD връща доходността за държавна сметка.

Предназначение

Вземете доходност за държавна сметка

Върната стойност

Добив като процент

Синтаксис

= TBILLYIELD (сетълмент, падеж, цена)

Аргументи

сетълмент - Дата на сетълмент на ценната книга.
падеж - дата на падежа на ценната книга.
цена - Цена за $ 100.

Версия

Excel 2003

Бележки за употреба

Функцията Excel TBILLYIELD връща доходността за съкровищни бонове въз основа на дата на сетълмент, дата на падежа и цена за $ 100. В показания пример датата на сетълмент е 5 февруари 2019 г., датата на падежа е 1 февруари 2020 г., а цената за $ 100 е 97,54. Формулата във F5 е:

=TBILLYIELD(C5,C6,C7)

С тези входове функцията TBILLYIELD връща добив от 2,51%, с приложен формат на процентно число.

Въвеждане на дати

В Excel датите са серийни номера. Като цяло най-добрият начин за въвеждане на валидни дати е използването на препратки към клетки, както е показано в примера. За да въведете валидни дати директно във функция, функцията DATE е най-добрият вариант.

Относно съкровищни бонове

Казначейска сметка (наричана още T-Bill) е краткосрочно дългово задължение, издадено от Министерството на финансите на САЩ. ДЦК се продават на стъпки от $ 100 и имат условия, които варират от няколко дни до 52 седмици. Подкрепени от американското правителство, ДКО се считат за инвестиция с нисък риск.

ДЦК обикновено се продават с отстъпка от номиналната стойност (номинална стойност), а процентът на отстъпка се определя на търг. Обаче ДЦК могат да се продават и с премия, когато цената е по-голяма от номинала.

T-Bills не предлагат редовни лихвени плащания като купонна облигация. Въпреки това, когато падежът на T-Bill падна, на собственика се плаща неговата номинална стойност или номинална стойност. Когато номиналната стойност е по-голяма от покупната цена, разликата е спечелената лихва.