Обобщение
Функцията Excel TBILLEQ връща еквивалентната доходност за облигационна сметка.
Предназначение
Вземете доходност, еквивалентна на облигации за съкровищна сметкаВърната стойност
Добив като процентСинтаксис
= TBILLEQ (сетълмент, падеж, отстъпка)Аргументи
- сетълмент - Дата на сетълмент на ценната книга.
- падеж - дата на падежа на ценната книга.
- отстъпка - Отстъпка на ценната книга.
Версия
Excel 2003Бележки за употреба
Функцията Excel TBILLEQ връща еквивалентния облигационен доход за съкровищни бонове въз основа на дата на сетълмент, дата на падежа и дисконтов процент. В показания пример датата на сетълмент е 5 февруари 2019 г., датата на падежа е 1 февруари 2020 г., а дисконтовият процент е 2,54%. Формулата във F5 е:
=TBILLEQ(C5,C6,C7)
С тези входове функцията TBILLEQ връща добив от 2,53%, с приложен формат на процентно число.
Въвеждане на дати
В Excel датите са серийни номера. Като цяло най-добрият начин за въвеждане на валидни дати е използването на препратки към клетки, както е показано в примера. За да въведете валидни дати директно във функция, функцията DATE е най-добрият вариант.
Относно съкровищни бонове
Казначейска сметка (наричана още T-Bill) е краткосрочно дългово задължение, издадено от Министерството на финансите на САЩ. ДЦК се продават на стъпки от $ 100 и имат условия, които варират от няколко дни до 52 седмици. Подкрепени от американското правителство, ДКО се считат за инвестиция с нисък риск.
ДЦК обикновено се продават с отстъпка от номиналната стойност (номинална стойност), а процентът на отстъпка се определя на търг. Обаче ДЦК могат да се продават и с премия, когато цената е по-голяма от номинала.
T-Bills не предлагат редовни лихвени плащания като купонна облигация. Въпреки това, когато падежът на T-Bill падна, на собственика се плаща неговата номинална стойност или номинална стойност. Когато номиналната стойност е по-голяма от покупната цена, разликата е спечелената лихва.